GESTION DE PATRIMOINE
AR-RACHID INTERNATIONAL dispose de ressources en interne pour aider ses clients à fructifier les actifs détenus en fonction de besoins spécifiques. Une étude des contraintes et des objectifs visés par la clientèle permettra d’orienter, de guider et d’élaborer des solutions concrètes permettant la rentabilisation des actifs.
La démarche stratégique à adopter passe par l’élaboration d’un bilan sur la base des actifs et passifs présentés par la clientèle. Sur la base de cette approche patrimoniale, nous accompagnons nos clients dans le cadre de leur projets
d’investissement mais également dans leur stratégie de placement financier.
Nos conseillers en gestion patrimoniale sont au service des particuliers et des professionnels afin de les aider à :
1. se constituer un patrimoine privé ;
2. développer leur patrimoine privé à travers les leviers adaptés ;
3. créer des revenus additionnels ;
4. gérer leur succession patrimoniale.
Ces activités se déroulent sur la base des meilleures options sur les plans fiscaux et patrimoniaux en collaboration avec
les différents spécialistes intervenant dans le domaine de la gestion patrimoniale.
Par ailleurs les activités concernent aussi bien le patrimoine privé que le patrimoine professionnel :
• Le patrimoine privé correspond aux biens d’une personne physique
• Le patrimoine professionnel comprend tous les équipements, fonds de commerce et locaux composant l’actif d’une entreprise quelque soit sa raison sociale.
D’un point de vue global, il s’agira d’aider à créer ou à fructifier du revenu avec les biens possédés mais aussi les organiser pour anticiper les contingences de la vie (séparation, retraite, décès, fusion, scission…).
Il s’agira en outre de la gestion des liquidités et de la fortune placée dans des actifs financiers, sujets à des fluctuations permanentes des marchés financiers.
OBJET ET ETENDUE DE LA GESTION PATRIMONIALE
Recourir à nos services ne nécessite pas de détenir un patrimoine immense ou une fortune importante. Les clients à petits patrimoines sont également les bienvenus.
Par ailleurs nos services ne concernent pas seulement l’immobilier. La gestion de patrimoine s’applique aussi bien aux placements immobiliers qu’à l’ensemble des possessions. Le patrimoine visé est composé essentiellement des biens suivants:
• Les meubles, véhicules et équipements (même ménager, oui, oui) ;
• Les placements financiers, c’est-à-dire la fortune (liquidités, épargne, actions et obligations…) ;
• Les propriétés foncières ou immobilières (immeubles, maisons et appartements, terrains…) ;
• Les biens personnels, c’est-à-dire les biens physiques, y compris les objets d’art et de collection ;
• Les biens professionnels tels que les immeubles d’exploitation et fonds de commerce ;
• Les droits d’auteur ainsi que les inventions et brevets ;
• Les droits d’usufruit ;
• Les dettes.
La stratégie d’intervention s’articule autour des 3 étapes analytiques suivantes:
• 1ère étape : la nature du patrimoine (familiale, professionnel) déterminera le profil du client.
• 2ème étape : le profil investisseur ? l’aversion au risque ainsi que les objectifs de rentabilité, révèleront si on a
affaire à un investisseur prudent, équilibré ou dynamique.
• 3ème étape : quels sont les placements qui correspondent à chaque catégorie de client?
Nous sommes responsable de la totalité du patrimoine de nos clients par :
– le placement et la fructification des capitaux;
– la diversification des patrimoines à travers différents supports: immobiliers, actifs, objets d’art… ;
– la préparation des successions pour protéger les héritiers ;
– la réduction des impôts grâce à l’optimisation fiscale et à la défiscalisation ;
– la garantie des jours de retraite.
L’audit patrimonial
C’est la base de toutes nos offres en tant que conseillers financiers. Cette audit passe par une analyse détaillée des situations patrimoniales afin de juger au mieux les placements pertinents pour la clientèle. C’est en quelque sorte un état des lieux patrimonial.
L’ingénierie patrimoniale
De manière plus évoluée nous collaborons avec des fiscalistes, des notaires, des agents immobiliers pour diversifier les supports d’investissement et garantir l’optimisation fiscale. Nous étudions les meilleurs axes d’investissement et nous nous assurons de leur bonne rentabilité à long terme.
L’architecture ouverte
Cette technique consiste à ne pas concentrer tous les placements au même endroit et de laisser « ouvert » le champ des possibles. L’accès est alors ouvert à tous les type d’actifs et de marchés et le placement des capitaux s’effectuera selon les opportunités qui se présentent.
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